Pro viele Unternehmer ist der Entschluss, sich aus dem Firma zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere je die Versicherungsbranche, deren Erfolg auf jahrzehntelangem Vertrauen außerdem persönlichen Beziehungen beruht. Wenn es um die Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess entfernt etliche denn eine einfache Erfüllung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis zu beschützen außerdem Ihre finanzielle Zukunft zu absichern. Oberbürgermeister Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die stickstoffächste Generation übergeben möchten – Dasjenige Verständnis der Marktmechanismen ist unerlässlich.
Wertermittlung: Auswertung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die umherwandern jeder Verkäufer stellt, lautet: „Welches ist mein Firma eigentlich wert?“ Alternativ wie bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt maßgeblich von der Beschaffenheit und Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen Anrufbeantworter.
Eine professionelle Bewertung des Maklerportfolios geht entfernt über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Bonus hinauf. Bei Dr. Adams untersuchen wir Unterschiedliche entscheidende Faktoren, darunter die Aufteilung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden ebenso den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Schätzung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument zumal stellt Gewiss, dass Sie kein Geld verschenken des weiteren konkomitierend für ernsthafte Käufer attraktiv bleiben.
Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung je den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen pro den Rente oder Ihr nitrogeniumächstes Projekt vollziehen.
Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet I. d. r. eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt pro sofortige Liquidität des weiteren einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung im Transition gegen eine Maklerrente. Rein diesem Versicherungsmakler Nachfolge Modell erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile eröffnen außerdem ein stetiges Broterwerb generieren, Dasjenige Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger vielmals erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios nach finanzieren.
Ihr Vermächtnis schützen: Haftungsfreistellung außerdem Compliance
Einer der an dem meisten übersehenen Aspekte bei dem Verkauf eines Versicherungsmaklers ist Dasjenige Langzeitrisiko, Dasjenige mit früheren Beratungsleistungen angegliedert ist. Selbst nach der Übergabe könnten Sie theoretisch für Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.
Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir ergeben sicher, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung gegenwärtig definiert ebenso dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung in trockenen tüchern ist. Einzig so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Belastung durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.
Den perfekten Kunde auftreiben
Der Markt für jedes Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Kunde zu auftreiben, ist etwas anderes denn irgendeinen Kunde zu aufspüren. Eine erfolgreiche Nachfolge hinein einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung ab. Ihre Kunden sind Ihnen seit dem zeitpunkt Jahren treu; sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte zumal Servicestandards teilt.
Dr. Adams agiert wie „Business Matchmaker“ des weiteren nutzt dafür ein diskretes ansonsten geprüftes Netz von Investoren ebenso jungen Fachkräften. Wir begleiten Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung und der Unternehmensbewertung solange bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Sinnhaftigkeit ist es, Reibungsverluste nach minimieren zumal den Preis Ihres Übergangs nach maximieren.
Fazit: Planen Sie heute für eine sichere Futur. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht Zurückgezogen bewältigen müssen. Indem Sie umherwandern auf eine präzise Auswertung Ihres Maklerportfolios fokussieren, Optionen in der art von eine Maklerrente prüfen außerdem eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso von erfolg gekrönt wird in bezug auf Ihre Karriere.